ETF行不行
ETF投資超級熱,跟風購買真的好嗎?
了解自己投資需求,找到適合的投資標的,才是唯一解方!


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現在的投資方式適合嗎?
你是哪種投資人?
投資常見四類人,
了解你的投資風格隱憂
避開潛在風險。

我不需要固定現金流,
只想懶人投資法,
ETF可以嗎?

ETF是一種投資工具,讓你透過一筆交易擁有多樣化的資產組合,不需挑選個別股票。對於想謹慎投資且不想花費大量時間管理投資的人來說,ETF是個不錯的選擇。但投資有風險,所以做決定前應完整研究並謹慎考慮。


聽說高配息
不管也能安心賺?

聽說ETF高配息,不管也能安心賺?這個聲音聽起來很吸引人,但你知道嗎,投資不僅僅是追求高配息。要了解ETF是否適合你,可以從6大面向協助你思考:目標、風險、投資組合、費用、過去表現、配息政策。謹慎評估,慎重考慮後再做決定。記住,投資不是輕鬆的事,要認真對待。


ETF期貨不就跟股票一樣,
可以短期買賣賺高額利差?

ETF期貨和股票不太一樣哦!雖然都可以買賣,但ETF期貨有些不同地方。ETF期貨跟特定商品或指數有關。通常會受到期貨合約價格波動的影響,這對投資者來說可能是個挑戰,因為波動較大,不是所有人都能接受。需要謹慎評估,避免衝動行為。


看到哪支喜歡買哪支,
全憑心情在購買?

不完全如此。雖然ETF可以讓你自由選擇,但憑心情購買可能有風險。建議仍需考慮自己的投資目標、風險承受度和市場情況,做適當評估。投資應該基於計劃和研究,而不是純粹的心情。記得投資有風險,謹慎選擇才能創造較好的投資收益。

ETF常見問題/風險
跳開ETF投資常見忽略陷阱,
避免荷包大失血
ETF是什麼?
你聽過ETF嗎?它其實是一種在交易所買賣的基金,也叫做指數股票型基金。這種基金是由信託公司發行,然後在證券市場上買賣。ETF的特點是它追蹤某個特定的指數,就像是在模仿或複製那個指數的表現一樣。總之,ETF雖然有很多好處,但也有一些需要注意的地方喔!
ETF跟傳統基金有甚麼不同?
嘿!你知道嗎?ETF和基金其實都是投資的工具,但有些地方不太一樣。

從下面的表格我們可以看出許多差異。簡而言之,ETF是一種在交易所買賣的基金,而基金則是一種集合投資的方式。它們在交易方式、投資標的和費用等方面有一些不同喔!

ETF有哪些種類?
你知道嗎?ETF其實有三種主要類型:包括證券投資信託、期貨信託、還有境外ETF。而現在臺灣市場上已經有超過240檔ETF在交易了。雖然ETF結合了多元性和分散風險的概念,但我還是建議你要根據自己的投資需求,好好了解產品資訊,然後挑選適合自己的。
證券ETF跟ETF期貨一樣嗎?
ETF和ETF期貨完全不一樣喔!它們最大的差別在於投資標的不同。ETF主要投資股票、債券等有價證券,而ETF期貨是以ETF現股為交易標的物,目前除了台股及陸股ETF,更擴張至美國債券、越南股市、低碳概念及高股息ETF。相較於ETF現股,ETF期貨則具有交易低成本、高槓桿、多空操作靈活及避險效率佳等優勢。但投資有風險,投資人仍須詳閱產品內容,依據自身情況,謹慎投資。
常見六大風險一:市場風險
ETF的價格會受市場變動影響,就像坐過山車一樣,有高有低。這可能是因為股票、債券或商品價格變動引起的。如果市場跌了,ETF的價格也可能跟著下跌,投資者可能會虧錢。所以,投資ETF時要小心,最好是長期投資,這樣才能應對市場的變化。此外,你可以透過櫃買中心的ETF訊息中心觀察相關資訊,結合內建的視覺化統計報表和ETF篩選器功能,讓你的投資有方向,更安心。
https://info.tpex.org.tw/ETF/zh/index.html
常見六大風險二:折溢價風險
ETF有折溢價風險,就是說它的價格可能比它真正價值高或低。要注意ETF在市場交易的價格和它的淨值是否有差距。如果買進價格比淨值高的ETF,當價格漸漸靠近淨值時,就可能虧錢。同時,如果是連結國外標的的ETF,因為交易時間不同,也可能出現折溢價情況。 大部分投信公司都會公布當天ETF的折溢價狀況,你可以到臺灣證券交易所的網站查詢當日的淨值、市價和折溢價。
https://mis.twse.com.tw/stock/etf_nav.jsp?ex=tse
常見六大風險三:流動性風險
流動量提供者負責提供ETF買賣報價,方便投資人買賣ETF。儘管大部分ETF都有一個或以上的流動量提供者,但若有流動量提供者失責或停止履行報價義務,投資人就可能會遇到買不到或是賣不掉ETF的風險喔!
常見六大風險四:集中度風險
ETF的集中度風險是指ETF裡的錢放在少數幾家公司或特定行業上的風險。如果這些公司或行業出了問題,整個ETF的價值可能會受到影響。所以,投資的人要注意ETF裡有沒有投資太多在某幾家公司或特定行業,最好選擇分散在不同地方的ETF降低風險喔!
常見六大風險五:追蹤誤差風險
ETF的追蹤誤差風險就像是打目標時有時候會稍微偏離一樣。它可能是因為ETF裡的費用、投資組成或匯率等原因造成的。所以,投資者要知道ETF的表現可能會有一點差異。挑選效果好的ETF就像是打準目標一樣重要,這樣才能更有效地降低風險哦!
常見六大風險六:終止上市風險
ETF的終止上市風險就像是電影院停映一樣,有時候ETF可能會因為一些原因停止在市場上買賣。這可能是因為資產規模太小,或單位淨值太低。當ETF停止在市場上買賣時,投資者可能會被影響。所以,投資者要時刻留意ETF的情況,並準備好應對措施!
ETF期貨風險與ETF常見風險差別有哪些?
ETF期貨的風險除了市場波動外,還有其他需要留意的地方。首先,ETF期貨有到期日,不同月份合約的價格波動可能有近遠月價差,且若逐月交易須計入轉倉成本,而每個月第三個周三結算日對標是當日ETF現貨在市場上收盤的結算價,這一點和ETF本身每天對標到淨值的折溢價有所不同。其次,因為ETF期貨具有較高倍數的槓桿,潛藏較高的風險因子,若走勢不如預期可能需要追繳保證金,或提前砍倉出場的情形。因此,ETF期貨適合短線順勢投資賺價差,如果長期投資者想使用ETF期貨這種工具,務必提高保證金比率來支應標的物本身的波動風險,投資者在開戶時會有風險預告書與適格性限制之要求,應該再三審視對於商品的掌握度,並根據投資目標和風險承受能力謹慎評估後,再決定是否進行投資。
錢進ETF存股
交易流程停看聽
投資ETF有賺有賠,投資前應考量自身投資理財需求及目標,
了解各種類ETF的產品特性以及注意交易風險,
留意資訊揭露兼顧產業多元,才能平衡投資組合風險。
產品結構面ETF
商品種類多元

ETF就像是一個綜合賣場,包含各類商品,都各自擁有不同特色和風險。投資者要根據自己的需要和風險承受能力做選擇。同時,也要了解ETF追蹤標的及客製化指數、SmartBeta指數和傳統市值型指數之間的區別與風險。只有這樣,才能做出聰明的選擇,避免虧損風險。

資訊揭露面
ETF數字看的見

現在,ETF資訊非常透明易查,包括成分股清單、淨值、折溢價和配息等,都可在證交所的「e添富」網站輕鬆查詢。債券ETF則可上「櫃買中心 ETF訊息中心網站」 (https://info.tpex.org.tw/ETF/zh/)查閱。而金管會確立收益平準金的配息原則,要求投信公開配息來源和占比,這使投資者更容易了解ETF,做出更明智的投資決策。

交易制度面
ETF與一般基金交易方式不同

ETF與一般基金交易方式不同,可透過券商在次級市場買賣,有市價與淨值兩種價格,市價高於淨值為溢價,低於淨值為折價,投資人應留意折溢價風險。為了讓投資人擁有更安心的投資環境,目前金管會已針對折溢價研議強化管理措施中。

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