上班族對退休後生活總有一份莫名恐懼,退休金準備不足,更是不少人心中的痛。
想過退休好生活,退休金理財準備,養成自主理財習慣,及早規劃退休人生就對了!

講者陣容

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郝充仁
中華民國退休基金協會 理事

退休生活的最高境界,應該是年老退休時,能活得有尊嚴,活得有品質。要達成這個目標,首先要有健康身體。其次,要有老伴與老友。最重要的事情,是要有足夠的財務準備。願大家都能活躍老化,幸福九九。

李大華
1111人力銀行公共事務部
暨職涯發展中心 總經理

退休,是真正享受生活的開始,做想做的事情、過想過的生活。要能達到此美好目標一定要有足夠的體力、能力及創造力 ! 因此在退休的前10年就應該要積極準備-提醒自己逐步開始從單槓跨到雙槓再變斜槓,進退時間操之在我,因此真正的退休其實是~可以隨時進場。

夏韻芬
理財達人

低薪時代難以靠薪水致富,養兒不見得可以防老,存下千萬退休金成為許多人遙不可及的夢想,財經節目主持人夏韻芬談退休理財之道,將具體提出四大心法「賺、存、省、滾」,幫助大家找到累積財富的方向,安穩享受退休生活。

張 錫
國泰投信 董事長

Keep It Simple Smart
投資就要既簡單又聰明,不需要用太複雜的工具。退休準備絕對是愈早愈好,要建立正確觀念,確立方向,盡早開始執行。選擇對的投資工具,並定期檢視,不定時根據當時的情況汰弱擇強,設好停利之外,也要設停損。

呂鴻德
群益投信 副總經理

退休理財規劃,應以穩健為先,勿單押單一商品或區域,以防市場劇烈波動時,讓投資面臨虧損,失去持續投資的信心。面對市場的波動,透過跨區域、多資產的均衡配置,可掌握不同市場的投資機會,也降低風險,循序漸進的累積退休資產。

蔡明潔 Jessie
安聯投信 產品首席

來自德國的主動式基金專家安聯投信(Allianz Global Investor),自2005年即領先全台發行退休產品,2008年推出四季系列基金更廣受台灣投資人歡迎。其中,四季回報產品成立逾十年,歷經多空考驗,是極成熟的退休旗艦基金;屢獲金獎的投研團隊能為您的退休資產打造四季合宜的家。

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薛明玲
前資誠會計師事務所 所長

人生的歷程,就如同荀子所說的「春耕、夏耘、秋收、冬藏」。青少年時,努力學習播下希望的種子,中年時專注工作事業並照顧好家庭,壯年開始享受努力的成果,並且規劃晚年時期的傳承。所以我認為「人生沒有退休,只是角色的轉換」。 人生隨著歲月的增長,心境上自然也會有所調適,所以如何以漸進的方式,將人生從「職場拼搏」轉化到「樂活熟齡」,需要學習與完善的規劃,以期將人生的四本存摺,「健康、智識、人際、財富」,作到平衡與豐富。

江育誠
前嘉裕西服 總經理

退休是人生最自由快意的時光,年輕時面對聯考;竭盡心力,爬玉山前都會先練習爬郊山;鍛煉心肺。職場上為增強競爭力會強化語言及其他技能,都是準備迎接挑戰。退休後為了一圓夢想,充實生活樂趣,顯然也必須準備培養退休生活的樂趣讓人生圓滿。

宋明樺
台北市營養師公會 居家營養師

雖然退休這兩個字離我還很遙遠,但是因為工作關係,身邊最常遇到的都是即將進入或是正在享受退休的長輩。真心認為,退休前除了先規劃好將來的生活外,最根本與重要的基礎就是先打照健康、有活力的身體,有了健康的身體、經濟條件、退休後多的時間才能真正享受人生的下半場。戶頭裡面的存款有再多的0,若是沒有健康的身體,也就是0前面的那個1,後面再多的0都沒用。

簡文仁
國泰綜合醫院 物理治療師

退休以後是安可人生,另一段精彩的人生,就必須要達到衣食自足、行動自如、心靈自在的三自人生,做好理財規劃不為衣食擔憂,鍛煉好健康的身體可以行動自如愛去哪裡就去哪裡,當然最重要的需要心靈自在無牽無掛,就可以好好享受退休的人生。

退休樂活論壇

13:30-14:00

來賓報到

14:00-14:30

主辦單位及貴賓致詞

14:30-16:00

人生幾個秋 夏日聊退休

主持人:張珮珊
中華民國退休基金協會理事 郝充仁
1111人力銀行公共事務部暨職涯發展中心總經理 李大華
理財達人 夏韻芬

16:00-16:15

中場休息

16:15-17:00

衝刺!解讀你的退休準備指數

主持人: 今周刊社長 梁永煌
國泰投信董事長 張錫
群益投信副總經理 呂鴻德
安聯投信產品首席 蔡明潔

13:30-14:00

聽眾報到

14:00-14:40

我的退休準備

前資誠會計師事務所所長 薛明玲

14:40-15:20

我的人生 退休後才開始

前嘉裕西服總經理 江育誠

15:20-16:00

吃出健康樂活人生

台北市營養師公會居家營養師 宋明樺

16:00-16:10

中場休息

16:10-16:50

動起來!趁年輕存老本

國泰綜合醫院物理治療師 簡文仁

16:50-17:00

閉幕演講

充足準備是樂活退休的維他命

今周刊副社長 謝春滿

※ 如遇不可抗力突發因素,主辦單位保留更改議程以及講者之權利。

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一、蒐集之目的:

  1. 1.從事目的事業主管機關允許從事之業務。
  2. 2.台端之個人資料得為法務部規定之以下任一目的進行蒐集、處理、利用及國際傳輸:[(一三五)資(通)訊服務、(一三六)資(通)訊與資料庫管理、(一三七)資通安全與管理、(一五四)徵信、(○三七)有價證券與有價證券持有人登記、(○四四)投資管理、(一六六)證券、期貨、證券投資信託及顧問相關業務、(○九○)消費者、客戶管理與服務、(○四○)行銷、(一七七)其他金融管理業務、(一八一)其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務、(○六○)金融爭議處理、(○六一)金融監督、管理與檢查、(○五九)金融服務業依法令規定及金融監理需要,所為之蒐集處理及利用、(○六三)非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用、任何其他「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」所規定而合於本公司業務範圍之目的、及/或現行法律或任何未來被施行或修正之法律所允許並合於本公司業務範圍之其他目的(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之特定目的所載者為依據),所為之蒐集、處理及利用。]
  3. 3.為(1)提供基金申購、買回、轉換及任何其他類似或相關之服務或資訊予 台端及/?或 台端公司/?機構;(2)進行與達成 台端及/或 台端公司/機構的交易;(3)提供 台端其他服務之資訊;(4)委託第三人提供各種服務之需求;(5)依中華民國法令、利用之對象(參本說明第三、(三)點)所在地主管機關法令規定;及/或(6)依法定義務、金融監督、依契約、類似契約關係或其他法律關係等,所為個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸。

二、個人資料之類別:

  1. 1.[足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於(C001)辨識個人者;(C002)辨識財務者;(C011)個人描述;(C021)家庭情形(C023)家庭其他成員之細節(C032)財產(C038)職業(C052)資格或技術(C054)職業專長(C061)現行之受僱情形(C064)工作經驗(C068)薪資與預扣款(C069)受僱人所持有之財產(C081)收入、所得、資產與投資(C082)負債與支出(C083)信用評等(C084)貸款(C085)外匯交易紀錄(C086)票據信用(C091)資料主體所取得之財貨或服務(C092)資料主體提供之財貨或服務(C093)財務交易。]
  2. 2.其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。
  3. (上述資料合稱「個人資料」)(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)。

三、個人資料利用之期間、地區、對象及方式:

  1. 1.期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:
    1. 1-1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;
    2. 1-2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;
    3. 1-3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);
    4. 1-4.本公司因執行業務所必須之保存期間;
    5. 1-5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;
    6. 1-6.以上述期間較長者為準。
  2. 2.地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及應用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有合約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資料需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。
  3. 3.個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象:
    1. 3-1.本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有契約關係或業務往來之機構(含共同銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如?師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。
    2. 3-2.金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所適用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。
  4. 4.方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。

四、資料保護:

對投資人之資料應妥當保護,避免遺失或未經授權之使用、銷燬、修改、再處理或公開。如該資料已逾法令規定之保存時限且無保存之必要時,應確實銷燬。

五、依據個資法第三條規定, 台端就本公司保有 台端之個人資料得行使下列權利:

  1. 1.得向本公司查詢、請求閱覽或請求製給複製本,而本公司依法得酌收必要成本費用。
  2. 2.得向本公司請求補充或更正,惟依法 台端應為適當之釋明。
  3. 3.得向本公司請求停止蒐集、處理或利用及請求刪除,惟依法本公司因執行業務所必須者,得不依 台端請求為之。

若 台端擬行使上述任一權利,請檢附相關證明文件向本公司提出書面請求,本公司就該書面請求之決定,將於收到書面請求之次日起十五日內以書面通知 台端。前述十五日期間於必要時,得予再延長十五日,本公司並將以書面通知 台端。如係請求查詢或閱覽文件, 台端應於收受本公司通知後,於通知指定之期間內,至本公司通知函指定之地點查詢或閱覽。如 台端逾期未查詢或閱覽文件者,需向本公司重新提出書面請求。

六、台端不提供個人資料所致權益之影響:

台端得自由選擇是否提供相關個人資料,惟 台端若拒絕提供相關個人資料,本公司將無法進行必要之審核及處理作業,致無法提供 台端相關服務。若 台端的個人資料有任何變更,請 台端通知本公司。 台端聲明並保證所有提供予本公司之個人資料均屬正確無誤,且 台端授權本公司依其決定為變更。

七、其他重要事項:

台端知悉本公司有權定訂本告知書,且本公司將於修訂後,以言詞、書面、電話、簡訊、電子郵件、傳真、電子文件、本公司網站公告或足使 台端知悉或可得知悉之其他方式,告知修訂後之內容及修訂要點,包括但不限於以前述方式告知提供詳載修訂後之告知內容及修訂要點之網頁連結,屆時請詳閱該指定網頁內容。

【特定目的外之利用】

依據個人資料保護法, 台端同意本公司、關係企業及第三方及其承包商、顧問及關係企業,亦得於上述特定目的外處理個人資料:

一、特定目的外之其他利用目的:

  1. 1.為本公司及/或其關係企業進行合併、收購、營業讓與、委託經營業務、合資或任何其他類似控制權變更或其他情事(合稱「併購」)而從事實地查核及準備交易文件之目的提供潛在交易對象個人資料;
  2. 2.進行併購;
  3. 3.為法規要求及法令遵循之目的與關係企業及第三方為特定目的外之聯繫;
  4. 4.依主管機關或自律組織之要求,依據法規或關係企業及第三方所在之管轄權法律遵循之目的,提供個人資料予關係企業及第三方;
  5. 5.為本公司及/或其關係企業進行行銷及/或跨業行銷;
  6. 6.為外國稅務稽徵及國外金融法令監理等目的;
  7. 7.其他目的。

二、個人資料之類別:

  1. 1.足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於辨識個人者;辨識財務者;個人描述;家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業資格或技術、職業專長、現行之受僱情形、工作經驗、薪資與預扣款、受僱人所持有之財產、收入、所得、資產與投資、負債與支出、信用評等、貸款、外匯交易紀錄、票據信用、資料主體所取得之財貨或服務、資料主體提供之財貨或服務及財務交易。
  2. 2.其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)

三、個人資料利用之期間、地區、對象及方式:

  1. 1.期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:
    1. 1-1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;
    2. 1-2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;
    3. 1-3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);
    4. 1-4.本公司因執行業務所必須之保存期間;
    5. 1-5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;
    6. 1-6.以上述期間較長者為準。
  2. 2.地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及使用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有?約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資?需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。
  3. 3.個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象:
    1. 3-1.本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有合約關係或業務往來之機構(含共同行銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如律師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。
    2. 3-2.外國政府、主管機關或法院、金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所適用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。
  4. 4.方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。

四、如 台端之帳戶符合美國海外帳戶稅收遵從法案(下稱「FATCA法案」)所定義的美國帳戶者,本公司得將有關資訊揭露予國內外政府機關(包含但不限於中華民國政府及美國聯邦政府)。

【個人資料保護法告知事項】

基富通證券股份有限公司(以下簡稱本公司)秉持落實個人資料保護及管理措施,遵循《個人資料保護法》規定之相關要求及保障個人資料當事人之權利,降低任何個人資料受侵害之事件所可能帶來的衝擊,並持續運作及改善個人資料管理制度,特發布此聲明。

本公司個人資料保護政策聲明如下:

  1. (一)本公司只會基於合法、正當合理的特定目的,在確實必要的範圍內蒐集、處理、利用個人資料。
  2. (二)基於合法、正當合理的特定目的蒐集最少的必要個人資料,且不會處理非必要的個人資料。
  3. (三)本公司會清楚告知當事人,其個人資料利用之期間、地區、對象及方式。
  4. (四)本公司基於公平合法之原則,處理相關且適當的個人資料。
  5. (五)維持一份本公司處理的個人資料類別清單。
  6. (六)確保個人資料的正確性,並於必要時進行更新。
  7. (七)已蒐集的個人資料將會依法或在合法的特定目的下保存。
  8. (八)尊重當事人對其個人資料所能行使之權利,包含查詢或請求閱覽、請求製給複製本、請求補充或更正、請求停止蒐集、處理或利用及請求刪除等。
  9. (九)以適當安全之水準技術保護其所蒐集、處理、利用之個人資料,確保所有個人資料的安全。
  10. (十)只有在確實並受適當充分保護的狀況下及不逾越特定目的及業務必要範圍,本公司才會將個人資料進行國際傳輸。
  11. (十一)當個人資料應用於《個人資料保護法》所允許之例外情形時,應確保其適當性與合法性。
  12. (十二)建立與實施個人資料管理制度並持續維運,讓個人資料保護政策落實,以確保個人資料檔案之安全。
  13. (十三)鑑別內外部利害關係者及其參與個人資料管理制度治理與運作的程度。
  14. (十四)於個人資料管理制度運行中,明確界定員工之責任與義務。
  15. (十五)如有委託蒐集、處理及利用個人資料時,妥善監督受託機關。
  16. (十六)本公司對於個人資料之蒐集、處理或利用應適當留存軌跡紀錄。
  17. (十七)揭露個人資料予第三方之相關作業應遵循相關法令規章之要求。
  18. (十八)應公告「個人資料保護政策聲明」,以宣達本公司個人資料管理的要求。
  19. (十九)為使客戶瞭解本公司如何蒐集、處理、利用及保護其所提供之個人資料,應於本公司網站公告隱私權保護聲明。

本聲明之頒布,明確宣示維護個人資料管理的重要性,全體員工應確實瞭解此聲明內容,以維護本公司所有個人資料之安全與永續經營,並以適當方式通知當事人。

最後修訂日期 2019年1月30日

基富通證券股份有限公司及今周文化事業股份有限公司

執行單位保留審核參與名單之權利,審核通過者將會於活動前三天以電話通知,並於活動前一天發送報到序號至手機簡訊,活動當天須憑報到序號入場

憑論壇當日之參加憑證及個人身分證件,可於 2019 年 6 月 14 日及 6 月 15 日論壇活動期間,至新光三越台北信義新天地 A9 1F 服務台免費申辦貴賓卡,申辦優惠限本人使用,每人限辦乙張。

FRS | 基富通
6/14-16 理財博覽會
趣味闖關活動
全方位解析退休理財之道 : 各大投信投顧公司擺攤
精彩表演

國人平均壽命越來越高,要維持退休後的生活水平,更需仰賴退休金之規劃,
本活動邀集國內優良評比之基金公司,共同舉辦「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」,
除了鼓勵及早為退休養成理財習慣,也透過此論壇活動推廣「樂活人生、輕鬆享退」的概念。

早上 11 點開始
at 新光三越香堤大道 ( A9、A11 中間 )

主辦單位

執行單位

協辦單位

合作單位
(依筆劃排列)

共同參與